フロリダ州中部地区

Apr 19, 2023

ジョージア州アトランタ – アトランタの米国第11巡回区控訴裁判所は、詐欺的な新型コロナウイルス救済融資に関わる最初の連邦控訴の1つ（第11巡回区控訴裁判所）で、ケーシー・デビッド・クラウザーさん（37歳、フォートマイヤーズ）の有罪判決と判決を支持した。事件番号 21-12255)。 2021年3月、フォートマイヤーズの連邦陪審は、クロウザー氏が銀行詐欺、金融機関への虚偽陳述、および給料保護プログラム融資制度に関連したマネーロンダリング2件の罪で有罪判決を下した。 （公判前に、クラウザーは、フロリダ州セントジェームスシティのウォーターフロントにある約130万ドルの住宅へのローンを正当化するために偽の銀行取引明細書を作成した別の計画に関連する他の銀行詐欺と虚偽記載の容疑で有罪を認めていた。 ）米国地方判事ジョン・E・スティールはクラウザーに対し懲役37か月と監視付き釈放3年の判決を下した。 クラウザー氏は、PPP の罪状と判決に対する有罪判決を不服として控訴した。 とりわけ、彼が署名した融資文書の明確な制限にもかかわらず、融資を返済するつもりである限り、いかなる目的にもPPP資金を使用することが許可されていると彼は主張した。 第11巡回裁判所はクラウザーの主張を棄却し、彼の有罪判決と量刑を肯定した。

議会は、新型コロナウイルス感染症（ＣＯＶＩＤ－１９）パンデミックの初期に給与支払いや営業経費の支払いに苦戦している適格企業に対し、最大３４９０億ドルの低金利で免除可能な融資を促進するため、給与保護プログラムを創設した。 PPPローンは民間金融業者によって提供され、中小企業協会によって保証されており、パンデミック中の事業運営を維持するために必要な給与およびその他の特定の経費（主に給与）にのみ使用できました。 2020年4月、クラウザー氏は、その資金を自分の会社ターゲット・ルーフィング・アンド・シート・メタル社の給与、家賃、光熱費に使うつもりだと述べて、210万ドルのPPPローンを獲得した。裁判で提示された証拠によると、彼は自分の会社に次のように指示した。銀行に資金を会社の主な運用口座とは別の秘密口座に預けるよう指示した。 彼はすぐにその口座を個人使用に使用し、40フィートの遊覧船に70万ドル近く、馬に5万5千ドルを費やした。 彼はまた、個人のクレジット カード債務、古いビジネス パートナーへのローン、および会社の信用枠 (これらは使用が許可されていませんでした) を返済するために PPP 資金を使用しました。 クラウザーの銀行が監査を受ける可能性があると警告したとき、彼は家族や数十人の架空の従業員を偽って「雇用」し、会社の見かけ上の給与を水増しすることで不正行為を隠蔽しようとした。 彼は特定の電信送金の本当の目的を隠した（ボートの支払いは「設備の購入」であり、馬の支払いは「屋根材」だったと述べた）。 その間ずっと、納税者はクラウザーの事業と従業員を保護することを目的とした低利融資に資金を提供し続けた。

この事件は米国秘密情報局によって調査されました。 この事件は、連邦検事補のトレント・ライヒリング氏とマイケル・V・リーマン氏によって連邦地方裁判所で起訴された。 控訴は米国検事補ショーン・シーッキネンが担当した。